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18luck:理财资金非法投资土地储备项目

时间:2021/6/6 13:16:30   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:在罚款细节上,五家银行共同存在的问题主要是贷款管理不规范、理财产品管理不规范、资金非法流向房地产行业。其中,东亚银行(中国)在违反法律法规的行政处罚中,涉及房地产行业的问题有11个。在贷款项目方面,中国银行、渤海银行、招商银行、东亚银行(中国)等都存在与房地产相关的违规贷款。在贷款过程中,东亚银行(中国)因贷款还款不足...
在罚款细节上,五家银行共同存在的问题主要是贷款管理不规范、理财产品管理不规范、资金非法流向房地产行业。其中,东亚银行(中国)在违反法律法规的行政处罚中,涉及房地产行业的问题有11个。

在贷款项目方面,中国银行、渤海银行、招商银行、东亚银行(中国)等都存在与房地产相关的违规贷款。在贷款过程中,东亚银行(中国)因贷款还款不足和贷后管理不当,挪用了部分房地产开发贷款;渤海银行因向房地产开发企业提供的贷款不计入房地产开发贷款账户,违规向四证不全的房地产项目提供融资而被罚款。

在理财产品方面,五家银行都存在产品管理、风险控制不足、资金流不合规等问题。例如,招商银行因理财产品之间的风险隔离不够而被罚款;银行间投资、理财资金非法投资四证不全的地价、房地产项目;财富管理基金非法为棚户区改革项目提供资本融资,并向地方政府提供融资并要求地方政府提供担保;华夏银行存在理财资金非法投资土地储备项目等问题;中国银行被处罚的原因包括对物业管理的贸易融资融资风险控制不够有效,理财资金非法投资土地储备项目,以及违反规定用于支付土地或为股东购买土地置换贷款。


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